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「个人炒股 战胜基金」指数型基金是否真能100

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个人炒股 战胜基金:指数型基金是否真能100%战胜主动型基金

备受巴菲特推崇的指数型基金在A股市场并非100%的战胜主动管理型基金,当然这只是平均来看的,指数型基金中总有那么几只中长期都能战胜主动型,而主动型基金中也总会有那么几只一直表现差的。

个人炒股 战胜基金:帮宝贝战胜先心病项目是由哪个基金会发起的?

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个人炒股 战胜基金:帮宝宝战胜先心病由哪个基金会发起的

爱佑慈善基金会

个人炒股 战胜基金:为什么公募基金战胜不了指数

公募基金运作有一定的成本,考虑到成本的因素,在复利的作用下,长期来讲,在成熟的市场,公募基金一般难以战胜指数。但从国内的基金历史可以发现,极个别优秀基金经理和产品,是可以战胜指数的。 另外,公募基金和指数都有很多细分的种类,不能简单说公募基金战胜不了指数。

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内容预览:
巴菲特16年传授基金投资6招
高人一句话,胜读万卷书。
只要听巴菲特的一句话,定期投资指数基金,再也不用选股、选时、选基金,就能战胜绝大多数股民和基民,而且能够战胜大多数基金经理和专业机构投资者。
为什么呢?
我在《巴菲特教你买基金》中详细分析了投资指数基金的十大理由。
前面三个理由是因为指数基金比其他所有基金都更好。
1.指数基金是长跑冠军:指数基金长期业绩超过绝大多数基金。
2.指数基金是常胜将军:指数基金大多数年份排名稳居前列。
3.指数基金是长寿冠军:指数基金持续寿命超过绝大多数基金。
中间三个理由是,个人作投资,选股、选时、选基金,想要战胜市场都很难。
4.选股很难战胜指数:宏观、微观板块基本面分析选股很失败。
5.选时很难战胜指数:散户、机构、专家技术面分析选时很失败。
6.选基很难战胜指数:评级机构、媒体和专家选择基金很失败。
后面三个理由是,业余投资者买指数基金省钱、省事、省心,一看就懂,一学……

个人炒股 战胜基金:股市下跌时如何利用基金赚钱?

股市下跌有两种挣钱方式,一个是买做空基金,没错,就是做空股市,相当于你买股市下跌,如果股市下跌了,你就挣钱了,美股上对应的做空的基金,如“Direxion沪深300做空(CHAD)“,但是因为涉及到换汇投资的问题,首先这个是非法违规的(请仔细阅读换汇时规定),然后就算你要非法换汇投资,中间也会遇到一系列麻烦的事情,可能你也不愿意做;下图是该做空指数与沪深300的对比图,可以发现走势完全相反,沪深300跌了,那你买对应的做空基金,就赚钱了。

图1. 沪深300做空指数v.s.沪深300

另外一个就是通过分批买入或者基金定投的方式在低点买入基金,降低成本,然后在股市回升时取得大额收益。

所以想利用股市下跌挣钱,最实际的操作就是分批买入/或者基金定投的方式低点买入,不要怕它跌。先上两张收益图,你就明白个大概了。

1. 在中证500降到很低的位置(从15年18年跌了3年的样子),我开始定投,买入成本超低,目前获得20%的收益。这就是所谓的微笑定投曲线。

关于如何定投,细节请参考

每月定投 1000 元基金,应如何配置?

2. 分批买入证券公司,大概买了4批,目前收益快40个点了(非定投策略)。为什么会买4次,因为我也不知道未来会不会跌,你可以看到下图,下跌15%就买入一次,第4次刚好买在最低点。目前收益超大


所以股市下跌我们应该非常高兴才对,可以在低点以极低的成本买入,一旦股市上涨,将获得超大收益。

以上,祝我们终将自由。


公众号:AI养基

了解增量资金定投和存量资产配置,感受数据和金钱的善意。

(投资有风险,以上仅为个人观点,不构成任何投资建议)

个人炒股 战胜基金:公募基金收益很多都可以超过 100%,而一般人炒股却很难达到,直接买基金不好吗?

基金VS股票,首先关于: 资产配置、投资门槛、分散风险
一个好的基金经理,并不只是所谓的炒股高手,而是有高超的资产配置能力
投资组合理论中,投资人有两个层面的抉择,首先是不同资产类型之间的选择,这些资产可以是房产、外汇、债券、股票、各种金融衍生品;其次才是单一资产品种之间的权衡,比如房产大类里面可以选择伦敦和加州的房产支持证券,股票里面可以选择万科A和暴风影音。

一支公募基金,如果规模大,一般都偏保守稳健,可能60%选择固定收益类的资产,30%的股票,10%的衍生品。这么大范围的资产配置,一般人比较难做到。另外很多金融工具都是有投资门槛的,有的要求个人金融资产达到一个标准,有的甚至只能由机构投资者购买持有。资产配置以外,对于资产品种内部的选择,比如股票,才是传统意义上的“炒股能力”,在单一的股票市场上长期战胜市场,基本很难,更不用说散户很少有资格能通过衍生品对冲风险。

跨境资产配置能更好获得收益:不同种类资产收益加上跨国家资产收益的加成,好的基金收益是能做到稳定超过单单炒股得到的回报。一是汇兑收益,通过汇率差异能赚取更多收益;而是利率水平不同,发达国家一般资金成本第,新兴市场投资回报高,比如在日本按1-2%融资,在中国投资证券,随便投个什么都有至少6%的收益。这也是为什么全球性的基金有更高的收益

确实,选择从以上角度来看投资基金确实是非常好的选择。在发达国家中,证券市场由基金等机构主导,就是一个广大中小投资者做出的选择,既然自己不懂,那么可以交给专业的经理打理。插一句,中国股市小散多可不是什么好事,长期来看二级市场应该要由基金等机构主导

扯远了,回到正题
通过感觉也能知道,没有一种手段是完美的。
基金运营需要支付各种费用:
1.购买基金需要支付申购、赎回费用。这个其实是小CASE,可以类比股票佣金
2.基金管理费用,一般是事先在合同里约定好百分比,这个费用里面包括了基金运转的各种支出,比如基金员工工资,行政办公支出
3.托管费,这个要交给托管银行,人家帮你监督资金
4.业绩报酬,特定条件下,如每当基金净值超过某个数字,如涨了50%,基金管理人有权提取超额收益的固定比例作为业绩报酬
5.杂项,交易账户的开户费,交易佣金等
很多情况下,一只基金扣完各种税费之后,收益其实也没剩下多少,当然这些费用是直接反映在基金净值里面的

逐条说:
1. 基金募集的时候,如果募集不成功,客户打在募集账户上的机会成本。另外购买的时候封闭式基金T+1,货币基金,周五赎回,下周一才到账,各种时间上的小问题,这个要投资者自己把握好

2. 大的公募基金有大规模赎回风险,所以需要经常保持流动性,这个对于基金经理来说就是迈不开步子,流动性好的资产一般收益也低,为了防范赎回风险,需要牺牲整个基金的收益

3.投资者作为委托人,而基金管理人作为代理人,只要有委托、代理人,就有代理问题(agency problem)。对于基金管理费用,合同里只要规定,人家管理人无条件计提,人家可不管投资是不是玩崩了,管理费照样提,至于最后净值剩下多少,投资者自己看。这个造成一个严重的导向,就是基金经理更加倾向募集更大的规模,因为规模越大提的管理费越多,有时候一个优秀的基金经理不是看投资能力,而是忽悠钱的能力

4.业绩报酬。这个一般在私募中比较常见,国内公募几乎没有,但是不排除以后出现。就是在基金浮盈时,依照合同约定,提取一定比例超额报酬,装进基金管理人口袋。比如在15年上半年大牛市的时候,私募普遍浮盈,就可以借此大提一笔业绩报酬。这种见好就提显然是投资者不愿意见到的,但是作为丰富管理人收入手段,国内公募也有很多讨论

5.托管费等。托管银行选哪家,有贵的又便宜的,证券账户选哪家券商(或者所谓的主券商PB)。这些投资者不好插手,券商和托管行拉项目中各种内情

个人炒股 战胜基金:理财小白买基金,还是自己炒股?

理财新手不建议炒股,毕竟风险比较大。可以先从基金做起,不用找专业的人,自己也可以学习。

首先设定三个极限:稳健极限,收益极限,灵活极限。

按照稳定极限你可以把钱投资银行定期理财产品,根据不同投资方向,预期年化收益一般在3%-5%之间。10w存一年的利息是3k~5k,缺点是收益偏低,起投金额高,优点是比较安全(但不等同于保本,保本的概念请另行知乎)。

按照收益极限你可以把钱投资股票/虚拟币,这个收益我就不敢说了,大概在负无穷-200%之间,优势很突出,劣势也很明显。

按照灵活极限你可以把钱放在余额宝(类似产品:余利宝、腾讯理财通),收益在3%左右(最近已经跌破3),优点是灵活(随存随取),缺点是收益和安全性都没有特别突出。

除了这三种比较“极端”的方式,还有两种各方面都比较均衡的理财方式,重点介绍:

一、基金

基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。

对于新手来说,投资基金抓住三点:

1. 选对基金

2. 止盈不止损(越跌越买,只适用于定投,不适用于单笔投资。前提还是要选好基金,通过定投分散市场风险。还是那句话世界上没有真正的懒人投资,新手投资前更需要做好功课。 )

3.定投为主,单笔投资为辅。

挑选基金方法:

1. 找中长期业绩排名稳定在前1/4的基金。

2. 找晨星评级较高的基金公司,挑选其中的明星产品。

3.选择 贝塔系数较高的基金。 贝塔系数(Beta coefficient),是一种风险指数,用来衡量个别股票或股票基金相对于整个股市的价格波动情况。(Beta coefficient),是一种风险指数,用来衡量个别股票或股票基金相对于整个股市的价格波动情况。

二、P2P/P2B

P2P理财:是指理财客户将手中闲散资金通过第三方P2P平台出借给需要资金的借款人,P2P平台在其中起到的作用是:信息匹配,控制风险,资金兑付。

简单来说就是个人对个人借款,P2P平台起到中介作用。收益一般在年化8-12%。

P2B理财:是个人对企业借款,它的优势为风控严格、信息透明,安全性高。

但P2B的模式门槛高,资产方面比较严格,收益较P2P稍低,市面上这一类型的平台数量还不多

好,那该怎么去判断P2P/P2B是否靠谱呢?

一、看平台资质。首先应该看平台网站的备案、域名情况、工商登记信息等信息。

二、看平台评价。投资人可以查看平台在业内的口碑、荣誉、报道,以及在搜索引擎上的口碑。一般口碑好的,都可以去尝试。

三、看注册实缴资本。注册资本在一定程度呈现一家公司的实力,想现在一些平台注册资金是上千万的,但实缴却只有几十万,这样的平台你就要特别的谨慎和注意了。要选择注册资金实缴比较大的平台,现在普遍要求理财平台注册实缴资金5000万元。

四、看管理团队。平台的管理团队是觉得平台风控实力的决定性因素,P2P这个行业,真的要看人的,人对了,基本不会有跑路的风险。看看平台的人员的整体素质以及相关的专业程度怎样。

五、看理财项目。市面上的理财产品五花八门,所以新手的话,最好是选择国有金融机构风控的项目。当然还要切记,高收益伴随高风险,需根据自己风险承受能力,所以其次就是选择一个适合的收益范围,7-12%之间是比较好的。

六、看风控团队。平台风险控制实力非常重要,可以选择国有金融机构风控的平台。

七、看平台是否有银行资金存管。如果有和银行进行资金存管会降低风险,说明平台所有交易都通过银行,用户资金不经过平台,保证用户资金安全。

这家是我投了3年的一个P2B五年老平台,可推荐给你~~

信息披露很完全,可以去上面那个链接里看看。有多好我就不说了,可以进新人咨询群看看,说多了像广告。是自己用着觉得很好才推荐的。


另外,这些理财知识可以了解一下:

(1) 理财,不熟悉的领域别碰,轻易别碰,先去了解一番。

(2) 不要复制任何人的理财方式,理财和成功一样复制不来。

(3) 理财不等于赚钱,要有损失预判。

(4) 没有一本书、一个人可以成为理财范本,不要过分依赖。

(5) 初级理财建议进行个人职业投资,你的工作是仅次于房产的不动产投资。

(6) 投资不以降低生活质量为代价,任何降低生活质量的投资都是劣质投资。

(7) 记账是理财的第一步,它可以帮助你建立科学的消费习惯。

(8) 收益与风险成正比,永远不要相信低风险带来高收益的宣传。

(9) 理财方式错了,立马止损,犹豫是理财大忌。

(10) 收益稳定且成熟的理财,可适当负债。

(11) 保险是理财的渠道之一,有风险!先做保障后理财。

(12) 你要具备筛选信息的能力,比如朋友围的理财信息,直接忽略99%错不了。

(13) 如果不懂银行大堂经理推荐的储蓄理财,乖乖存钱总是错不了的。

(14) 将鸡蛋放在不同的篮子里,是“分散风险”的有效方式。

(15) 重疾险就是我们无能为力的伪中产阶级为了自己有朝一要拖累家人的重要理财。

(16) 你理财,要知道财去哪里,了解财的用法可适当降低理财风险。

(17) 理财不要假借他手,亲自操作探寻理财方法。

(18) 对于理财小白来说,不伤本的穿梭好过过山车的动荡,股票不要轻易碰。

一位金融女博士点破中国股市:十人炒股九人亏背后的真相

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